Vorsorge
Vorsorge und Absicherung
Wir ordnen Ihre Vorsorgethemen und erklären, was die einzelnen Bausteine leisten.
Vorsorge betrifft persönliche Ziele, finanzielle Möglichkeiten und den gewünschten Schutz. Wir klären mit Ihnen, welche Themen relevant sind und welche Lösungen bereits bestehen.
Anschließend ordnen wir Angebote ein und besprechen die Unterschiede in Leistungen, Bedingungen und Ausschlüssen.
Aussagen zu Leistungen beziehen sich stets auf die jeweiligen Vertragsunterlagen.
Bereiche
Bausteine der Vorsorge
Was am Ende offen bleibt
Die gesetzliche Absicherung deckt einen Teil ab, selten das Ganze. Wie groß der offene Anteil ist, hängt von Einkommen, Familiensituation und Beruf ab. Wir rechnen das nicht schön, sondern zeigen Ihnen, wo die Lücke tatsächlich liegt und welche Bausteine sie schließen können.
- Bestehende Ansprüche und Verträge zusammentragen
- Offenen Bedarf nachvollziehbar darstellen
- Bausteine nach Priorität ordnen
- Beiträge an den finanziellen Spielraum anpassen
Vorgehen
Vorsorge strukturiert besprechen
Häufige Fragen
Fragen zu Vorsorge und Absicherung
Im Mittelpunkt stehen Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und bereits bestehende Lösungen. Daraus lässt sich ableiten, wo weiterer Informationsbedarf besteht.
Wir besprechen die jeweiligen Leistungen, Bedingungen und Ausschlüsse anhand der Vertragsunterlagen. Pauschale Aussagen ohne konkrete Unterlagen vermeiden wir.
Nein. Die Einordnung orientiert sich an der individuellen Situation und dem gewünschten Schutz.
Bei Berufsunfähigkeit und Risikoabsicherung hängen die Beiträge vom Alter und vom Gesundheitszustand ab. Später wird es in der Regel teurer oder schwieriger.
Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenfrei. Bei der Vermittlung werden wir über die Gesellschaft vergütet.
Nein. Sie erhalten die Unterlagen und können in Ruhe prüfen. Rückfragen klären wir jederzeit.
In vielen Fällen ja. Wir prüfen, was sinnvoll bleibt, und ergänzen nur dort, wo tatsächlich eine Lücke besteht.